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2019/12/06 06:00(金)

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株の保有割合『100-年齢』が適切でない場合【投資目安】 どうも8my(@8my__ )です。
長期投資においては『アセットアロケーションで運用成果が決まる』と言われるほどアセットアロケーションは大切です。
アセットアロケーション: 運用資金を株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めること。
アセットアロケーションは、自分の年齢や資産状況、家族構成などいろいろなことを考えた上で決定する必要があるので迷いますよね。
そこで、よく目安にされるのが『100-年齢』という考え方です。この度の記事ではこの『100-年齢』について考察します。

目次


『100-年齢』とは?
老後に資産を切り崩しますか?
さいごに

『100-年齢』とは?
アセットアロケーションを決める際に『100-年齢』の数値を株式保有割合、そして年齢を債券の保有割合にするという考え方 です。
もちろん、生活資金はこれとは別に現預金で確保しておくべきです。最低でも生活費の6か月分は無リスクの資産が必要と一般的には言われます。
例えば以下のような具合です。
30歳の人の場合は…100-30=70。よって70%が株式、30%が債券50歳の人の場…
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