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2025/04/14 15:50(月)

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保有する投資信託が安くなったので積立NISAに毎月10万円移します(2025年4月14日) 皆さん、ごきげんよう!桜も散り始め新緑の季節となりました。 ところで、16年前に3年間くらい積み立てていた投資信託を毎月10万円程度売却して、NISA口座で買い戻そうと考えています。売却するのは、eMAXIS先進国株式インデックスファンドとSMTグローバル株式インデックスファンドです。2つの証券口座で保有しています。 楽天証券では MUFJeスマート証券では 合わせて先週末の評価額は8,019,078円(取得額1,289,729円)です。 単にNISAに移す額の10万円分を売却すると、元本と利益分の比は1:5.2ですから、元本分は1万6千円、 利益分は8万4千円で1万7千足らずの税金が引かれてしまうので、約 12万円売却することになるでしょう。 なぜ今NISAに移すかというと、丁度お値段が下がっていて今後の上昇が見込まれるからです。今後上昇すれば売っても税金はかかりませんからね。でもさらに下がったらNISAでは損益通算ができませんが、今のまま保有していても16年前の買値より下がる事は(おそらく)ないから同じことです。 当時買ったインデックスファンドの保有コストは0.55~0.66%で… https://nanaochan.cocolog-nifty.com/blog/2025/04/post-3bb2c7.html
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